こんにちは、スイです！
今回は書籍【税金ゼロの資産運用革命つみたてNISA、イデコで超効率投資】のレビューを書いていきます。
 | 税金ゼロの資産運用革命 つみたてNISA、イデコで超効率投資 / 田村正之 【本】 価格:1,540円 |
【ページ数】269ページ
【読みやすさ】★★★☆☆
【読んで習得できるもの】
①つみたてNISAの概要※一般NISAについての説明もあり
②イデコの概要
③企業型年金の概要
④つみたて投資について
⑤各々の制度の出口戦略
項目は全9章（序章、1章～7章、終章）あります。
序章「お得な制度と商品」を使う人だけが有利に
序章ではまず、NISAやイデコを概要説明。
人生１００年時代に突入する中、老後資金作りは急務であると。
NISAやイデコを使い長期投資した時の２０年後の運用結果を提示してくれており、預貯金だけではこの先、厳しい時代になることをデータを使って説明してくれています。
１章 つみたてNISAの衝撃
つみたてNISAについての説明。
又、つみたてNISAと一般NISAの違いも説明してくれています。
実際の証券会社の特徴や取扱いファンド数も説明してくれており、実践的な内容になっています。
ファンド別の信託報酬も表になっているので参考になります。
２章 一般NISA-見過ごせない大きな投資枠
つみたてNISAをおすすめするブログや書籍が多い中、一般NISAについてのメリットも説明してくれています。
非課税投資額の累積はつみたてNISAよりも多いので資金に余裕があれば積極活用も視野にいれてみてはいいのでは？
３章 「老後資金作りの王様」イデコ
２章、３章とNISA制度の説明が続いたが、この章ではイデコの説明をしてくれています。
イデコの概要はもちろん３０年運用した時の運用結果、節税額の説明。
又、運用した場合の費用についてもネット証券と地方銀行で使用した場合の差についても説明してくれています。
運用益の受給方法についても独自の視点で語ってくれているので受給方法まだ迷っている方は参考になると思います。
４章 企業型確定拠出年金-有効活用が老後を左右
イデコは個人型確定拠出年金ですが、企業が実施している企業型確定拠出年金というのもあります。
しかし、これは実施している企業に勤めている方のみ使用ができます。
ちなみに私が勤めている会社は存在しないので軽く読み飛ばしました。
しかし、ある人は概要から運用についてのアドバイスもあるので一読の価値あり。
５章 元本確保型の税優遇商品も活用
短いページ数で公的年金、財形、生命保険の個人年金保険についての説明。
それらとイデコ、NISA制度を組み合わせた時のメリット説明、それと同時に生命保険の個人年金保険へのディスなど。
６章 投資は本当に難しいのか
ここでは長期投資についての説明をしてくれています。
２０年のスパンで世界全体へ長期投資をすればほとんど負けないということをデータを元に説明してくれています。
いわば、イデコやNISAを著者が勧める根本が書いてあります。
７章 積み立て投資の誤解と真実
積み立て投資の説明です。第６章の延長線上の説明です。
ドルコスト平均法の説明、又、積み立て投資の特徴を書いてくれています。
６章、７章をしっかり読めば長期の積み立て投資についての概念やメリットが非常によく勉強できます。
終章 人生１００年時代に向けたNISAとイデコ活用のロードマップ
最後は人生１００年時代に突入する中、NISAやイデコももちろんだが預貯金等をも含めて資産の置き場所について考えていこうという内容。
これを読んで私はライフプランニングを考えました。
ネット上でエクセル仕様のライフプランニングのフォーマットがあったのでそれを活用しました。
作ってみると自分の人生設計に非常に役に立ちます。
一回作ってしまえば後は微調整するだけなので最初は色々計算が大変ですが、一度作ってみることをおすすめします。
| 税金ゼロの資産運用革命 つみたてNISA、イデコで超効率投資 / 田村正之 【本】 価格:1,540円 |
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